Hệ thống quản lý tỷ lệ nhà cái

Hệ thống phao quản lý

Hệ thống nổi được quản lý là một trong những hệ thống để xác định tỷ giá hối đoái và là một hệ thống trong đó phạm vi biến động của tiền tệ của một quốc gia được cố định và tiền tệ của mỗi quốc gia được giao dịch tự do trong phạm vi đó. Biến động tiền tệ được kiểm soát bởi Ngân hàng Trung ương Việt Nam.

Phát hành quyết định của Ngân hàng Trung ương 2730/QD-NNN đã công bố tỷ lệ trung tâm hàng ngày để chuyển đổi đô la Mỹ (USD) sang Dong (VND) của Việt Nam trên trang web của Ngân hàng Trung ương kể từ tháng 1 năm 2016.
Thứ năm mỗi thứ năm, tỷ giá chéo được công bố cho các loại tiền tệ khác, được chuyển đổi thành đồng thông qua đô la Mỹ.

Trong cùng một hệ thống, thị trường trong nước và ngoại hối của Việt Nam được kiểm soát nghiêm ngặt. Hệ thống bán hàng ngoại tệ bắt buộc được giới thiệu tỷ lệ nhà cáio tháng 9 năm 1998 yêu cầu các công ty xuất khẩu bán 80% ngoại tệ cho các ngân hàng ngoại hối chính thức khi họ có được ngoại tệ, nhưng kể từ năm 1999, tỷ lệ bán hàng bắt buộc đã giảm dần và bị bãi bỏ tỷ lệ nhà cáio tháng 4 năm 2003 và tiếp tục cho đến ngày nay. Kể từ tháng 1 năm 2001, các công ty thuộc sở hữu nước ngoài đã được cấp quyền chuyển đổi Dong thành đô la Mỹ cho các khoản thanh toán hoạt động.

1. Tiền tệ chính thức

   Tiền tệ chính thức của Việt Nam là Dong Dong (VND).
   68555_68699
   Các đồng tiền hiện đang lưu hành là 200 VND, 500 VND, 1.000 VND, 2.000 VND và 5.000 VND.

2. Phương thức thanh toán

   Các công ty tỷ lệ nhà cái có thể thực hiện thanh toán bằng nhiều phương thức thanh toán, bao gồm thư tín dụng, hóa đơn trao đổi và hướng dẫn chuyển nhượng. Thư tin cậy xác nhận (được xác nhận l/c), các cá nhân và doanh nghiệp Việt Nam thường cảm thấy miễn cưỡng sử dụng nó do các chi phí liên quan đến các thủ tục phức tạp và các yêu cầu tài sản thế chấp nghiêm ngặt được chỉ định bởi các ngân hàng Việt Nam địa phương.
   Lưu ý rằng thư xác nhận của tín dụng đề cập đến một lá thư tín dụng được bảo đảm bởi ngân hàng phát hành, nhưng nếu chính ngân hàng phát hành không chắc chắn về tín dụng, điểm tín dụng của thư tín dụng sẽ thấp hơn, do đó, ngoài việc bảo đảm ngân hàng.
   Hiện tại, Danh sách thư thanh toán tín dụng (Khi nhìn thấy L/C) và thư tín dụng lên đến 180 ngày được sử dụng phổ biến nhất. Một lá thư tín dụng được trả lương trong đó các điều kiện theo đó yêu cầu một hóa đơn thanh toán danh sách và, nếu một hóa đơn được trình bày, ngân hàng đã phát hành sẽ ngay lập tức giải quyết dự luật. Nói cách khác, nó đề cập đến một lá thư tín dụng tỷ lệ nhà cáio ngày thanh toán = ngày trình bày và séc hoặc một cái gì đó tương tự là trường hợp.

1. Việc sử dụng tài khoản ngoại tệ được công nhận bởi cư dân

sử dụng	Corporate	cá nhân
Nhận	Chuyển tiền ngoại tệ từ tỷ lệ nhà cái Thanh toán giá xuất khẩu cho hàng hóa và dịch vụ ở tỷ lệ nhà cái 71502_71585 Tiền gửi được thực hiện bằng ngoại tệ được mua từ các tổ chức tài chính trong nước Chuyển tiền hoặc tiền gửi ngoại tệ trong nước (chỉ khi được phép) Chuyển tiền ngoại tệ từ các tài khoản vốn đầu tư trực tiếp của các nhà đầu tư tỷ lệ nhà cái trong các dự án dầu mỏ 71925_72004	Chuyển tiền ngoại tệ từ tỷ lệ nhà cái Thanh toán giá xuất khẩu cho hàng hóa và dịch vụ ở tỷ lệ nhà cái Tiền mặt ngoại tệ trên tay được tuyên bố cho cơ quan hải quan khi nhập cảnh Tiền rút tiền ngoại tệ hoặc ngoại tệ để được chuyển làm tiền lương, tiền lương hoặc tiền thưởng cho người tỷ lệ nhà cái Tiền gửi thích hợp khác theo luật
Thanh toán	Bán ngoại tệ cho các tổ chức tài chính Giao dịch tiền mặt theo Đạo luật quản lý ngoại tệ và các giao dịch khác với người không cư trú Thay đổi thành ngoại tệ khác theo luật Chuyển đổi sang các phương thức thanh toán ngoại tệ khác 73278_73381 Đóng giá giao dịch trong Việt Nam (chỉ khi được phép) Việc bán tiền mặt ngoại tệ trên tay được sử dụng để tài trợ hoặc hỗ trợ theo Đạo luật kiểm soát trao đổi Đóng các giao dịch khác theo Đạo luật quản lý ngoại tệ	Bán ngoại tệ cho các tổ chức tài chính Giao dịch tiền mặt theo Đạo luật quản lý ngoại tệ và các giao dịch khác với người không cư trú Thay đổi thành ngoại tệ khác theo luật Chuyển đổi sang các phương thức thanh toán ngoại tệ khác Chuyển tiền ở tỷ lệ nhà cái của cư dân tỷ lệ nhà cái ngoại tệ được tặng và tặng theo luật Rút tiền ngoại tệ Chuyển tiền được thực hiện bởi một quốc gia Việt Nam và được gửi đến tài khoản tiết kiệm ngoại tệ tại một ngân hàng được chứng nhận Chuyển sang tài khoản tiền gửi thời gian ngoại tệ tại một tổ chức tín dụng được chứng nhận theo luật pháp và quy định liên quan đến tiền gửi thời gian Đóng giá giao dịch trong Việt Nam (chỉ khi được phép)

2. Việc sử dụng tài khoản ngoại tệ được chấp nhận bởi những người không cư trú

sử dụng	Corporate	cá nhân
Nhận	Chuyển tiền ngoại tệ từ tỷ lệ nhà cái Trả lại từ một tài khoản ngoại tệ không cư trú khác được mở trong nước 75864_75967 Tiền gửi được thực hiện bằng ngoại tệ được mua từ các tổ chức tài chính trong nước Chuyển tiền ngoại tệ hoặc thu nhập tiền mặt (nếu chỉ được phép) 76198_76277	Chuyển tiền ngoại tệ từ tỷ lệ nhà cái Tiền mặt (ngoại tệ) được tuyên bố và phê duyệt cho các cơ quan hải quan khi nhập cảnh Trả lại từ một tài khoản ngoại tệ không cư trú khác được mở trong nước ngoại tệ dựa trên tiền lương, tiền lương và tiền thưởng được chuyển từ các tổ chức trong nước theo luật pháp và quy định Thu nhập thích hợp khác theo Đạo luật quản lý ngoại tệ
Thanh toán	Bán ngoại tệ cho các tổ chức tài chính Tiền mặt cho các giao dịch vốn theo Đạo luật Quản lý tiền tệ và các giao dịch khác với những người không cư trú Thay đổi thành ngoại tệ khác theo luật Chuyển đổi sang các phương thức thanh toán ngoại tệ khác Chuyển tiền chi phí đi lại bằng ngoại tệ do biệt phái của nhân viên, hoặc thanh toán tiền mặt ngoại tệ, lương, tiền thưởng và các khoản phụ cấp khác cho việc làm việc tỷ lệ nhà cái và không cư trú Chuyển tiền ở tỷ lệ nhà cái hoặc chuyển sang tài khoản ngoại tệ của người không cư trú khác Chuyển sang tài khoản tiền gửi thời gian ngoại tệ tại một ngân hàng được chứng nhận theo luật pháp và quy định về tiền gửi thời gian Thanh toán giá xuất khẩu cho hàng hóa và dịch vụ Đóng các giao dịch khác theo Đạo luật Quản lý tiền tệ	Bán ngoại tệ cho các tổ chức tài chính Tiền mặt cho các giao dịch vốn theo Đạo luật quản lý ngoại tệ và các giao dịch khác với những người không cư trú Thay đổi thành ngoại tệ khác theo luật Chuyển đổi sang các phương thức thanh toán ngoại tệ khác ngoại tệ là một khoản quyên góp hoặc quà tặng theo luật Rút tiền ngoại tệ Chuyển tiền ở tỷ lệ nhà cái hoặc chuyển ngoại tệ sang người không cư trú khác Viễn thông đến các tài khoản tiền gửi thời gian ngoại tệ tại một tổ chức tín dụng được chứng nhận theo luật pháp và quy định về tiền gửi thời gian Đóng các giao dịch khác theo Đạo luật quản lý ngoại tệ

1. Đầu tư trực tiếp tỷ lệ nhà cái (FDI)

   Công suất từ ​​đầu tư trực tiếp nước ngoài phải được chuyển tỷ lệ nhà cáio tài khoản vốn được mở tại ngân hàng ở Việt Nam và trong vòng 90 ngày kể từ ngày chứng nhận đăng ký của công ty được cấp, họ phải đầu tư tiền lãi tỷ lệ nhà cáio công ty theo số lượng và loại tài sản được đăng ký tại thời điểm đăng ký của Công ty. Hơn nữa, Đạo luật công ty được sửa đổi 59/2020/QH14 sẽ cung cấp một ngoại lệ khi đầu tư bằng hiện vật, thời gian cần thiết cho các thủ tục hành chính cho việc vận chuyển, nhập khẩu và chuyển nhượng tài sản và việc chuyển nhượng quyền sở hữu sẽ không được đưa tỷ lệ nhà cáio 90 ngày. Trường hợp phổ biến nhất của các công ty thuộc sở hữu nước ngoài là họ đăng ký vốn bằng đô la Mỹ và chuyển vốn bằng đô la Mỹ. Vốn chỉ được phép sử dụng trong sử dụng cụ thể.

   Ngoài ra, việc thanh toán chi phí cần thiết để mở một chế phẩm kinh doanh trước khi hoàn thành các thủ tục đầu tư như thủ tục cấp phép và hợp đồng PPP chưa được xác định rõ ràng theo luật Việt Nam. Tuy nhiên, trong Thông báo của Ngân hàng Trung ương 06/2019/TT-NGNN ngày 26 tháng 6 năm 2019, rõ ràng là do [1] chuyển sang Việt Nam, hoặc [2] các nhà đầu tư tỷ lệ nhà cái có thể trả chi phí phát sinh để mở ra . Hơn nữa, rõ ràng đã tuyên bố rằng sau khi luật và quy định đầu tư đã được hoàn thành, các chi phí được trả cho việc chuẩn bị cho việc mở một doanh nghiệp có thể được chuyển [1] toàn bộ hoặc một phần chi phí được trả cho đầu tư, [2] toàn bộ hoặc một phần chi phí được chuyển sang khoản vay của công ty FDI.

2. Đầu tư trực tiếp bên ngoài

   Theo luật doanh nghiệp, luật đầu tư và luật pháp và quy định của Việt Nam tương ứng với doanh nghiệp tương ứng, cư dân doanh nghiệp được thành lập và hoạt động có thể chuyển ngoại tệ bằng tài khoản tiền gửi ngoại tệ của họ được mở tại các tổ chức tín dụng được công nhận của họ khi họ thực hiện đầu tư ở tỷ lệ nhà cái.

3. cho vay từ tỷ lệ nhà cái

   Theo đơn đặt hàng Nội các 219/2013/ND-CP, Thông báo của Ngân hàng Trung ương 08/2023/TT-DNN và Thông báo của Ngân hàng Trung ương 12/2022/TT-NNN, việc vay từ một phần của người cho vay.
   Các khoản vay xuyên biên giới ngắn hạn với thời hạn trả nợ trong vòng một năm kể từ ngày vay phải được sử dụng để tái cấu trúc các khoản vay xuyên biên giới và trả nợ cho các khoản vay ngắn hạn không bao gồm tiền gốc của các khoản vay trong nước và không được sử dụng để đầu tư cho các khoản đầu tư. Các khoản vay ngắn hạn được đề cập ở trên đã được thanh toán là các khoản vay phát sinh khi thực hiện các dự án đầu tư, kế hoạch kinh doanh và các dự án khác và được ghi lại theo luật và quy định hiện hành liên quan đến hệ thống kế toán doanh nghiệp. Hơn nữa, đối với các khoản vay xuyên biên giới ngắn hạn, các thủ tục nộp đơn cho ngân hàng trung ương không được yêu cầu về mặt pháp lý.
   Mặt khác, các khoản vay xuyên biên giới dài hạn với thời gian trả nợ hơn một năm kể từ ngày vay được cho phép sử dụng trong các khoản đầu tư cho các mục đích đầu tư và dự án kinh doanh trước đây thực hiện. Giới hạn tối đa cho việc vay trong hơn một năm là tổng số tiền đầu tư - vốn.

4. Chi phí liên quan đến việc vay từ tỷ lệ nhà cái

   Theo ngân hàng trung ương đã đưa ra thông báo 08/2023/TT-NNN ngày 30 tháng 6 năm 2023, về nguyên tắc, các quyết định có thể được đưa ra theo ý muốn, nhưng chủ tịch ngân hàng trung ương có thể đặt giới hạn trên cho các chi phí liên quan đến các khoản vay xuyên biên giới nếu cần thiết.

5. Đầu tư gián tiếp (Nhà đầu tư tỷ lệ nhà cái đóng góp vốn cho các công ty Việt Nam hoặc mua lại vốn)

   82515_82829

   Lưu ý rằng Điều 5 của Thông báo quy định các hoạt động đầu tư gián tiếp sau đây tại Việt Nam bởi các nhà đầu tư tỷ lệ nhà cái:

   1. Thông báo 06/2019/TT-DNN đầu tư tỷ lệ nhà cáio các công ty không thuộc các doanh nghiệp FDI như được định nghĩa trong Điều 3, đoạn 2 của Điều 3, 2 và không được liệt kê trên Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam, cũng như việc mua và mua cổ phần và đóng góp của các công ty này.
   2. Đầu tư tỷ lệ nhà cáio các công ty được liệt kê trên Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam hoặc các công ty thương mại đã đăng ký, cũng như việc bán và mua cổ phần và đóng góp của các công ty này.
   3. Bán hàng và mua trái phiếu và các chứng khoán khác trên Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam.
   4. Bán hàng và mua các chứng khoán thống nhất Dong được phép phát hành trong Việt Nam.
   5. Quỹ tín thác đầu tư của Don-adomated thông qua các công ty quản lý tài sản của Việt Nam, các công ty chứng khoán và các tổ chức được phép thực hiện các hoạt động ủy thác đầu tư theo Đạo luật Chứng khoán (không ủy thác đầu tư thông qua các tổ chức tín dụng và các chi nhánh của các ngân hàng tỷ lệ nhà cái được cho phép theo
   6. Chuyển giao đầu tư và đóng góp cho các quỹ đầu tư chứng khoán và các công ty quản lý quỹ.
   7. Các hình thức đầu tư gián tiếp khác theo luật.

Quản lý ngoại hối

Ủy ban Thường vụ của Bộ 28/2005/PL-UBTVQH11
Thứ tự của Ủy ban Thường vụ Chế độ ăn kiêng ngày 18 tháng 3 năm 2013 06/2013/UBTVQH13
Nội các thứ tự 70/2014/ND-CP

Vay không chính phủ được bảo đảm ở tỷ lệ nhà cái

Nội các thứ tự 219/2013/ND-CP
Thông báo của Ngân hàng Trung ương ngày 26 tháng 6 năm 2019 06/2019/TT-NNN
Thông báo của Ngân hàng Trung ương ngày 30 tháng 9 năm 2022 12/2022/TT-NNN
Thông báo của Ngân hàng Trung ương ngày 30 tháng 6 năm 2023 08/2023/TT-NNN
Thông báo của Ngân hàng Trung ương ngày 28 tháng 6 năm 2024 19/2024/TT-NNN

Chính phủ-bảo hiểm vay ở tỷ lệ nhà cái

Thông báo của Ngân hàng Trung ương 22/2013/TT-NNN

Đầu tư gián tiếp nước ngoài tỷ lệ nhà cáio Việt Nam

Thông báo của Ngân hàng Trung ương ngày 12 tháng 3 năm 2014 05/2014/TT-NNN (một phần không hợp lệ): Thông báo về việc mở và nắm giữ các tài khoản đầu tư gián tiếp để thực hiện các khoản đầu tư gián tiếp ở nước ngoài tỷ lệ nhà cáio Việt Nam
Thông báo đã được sửa đổi với thông báo sau.
85697_85793

Tiền có thể được giữ khi tỷ lệ nhà cáio Việt Nam

Thông báo của Ngân hàng Trung ương ngày 12 tháng 8 năm 2011 15/2011/TT-NNN

Sử dụng ngoại tệ trong Việt Nam

Nội các đặt hàng 222/2013/ND-CP: Giải quyết bằng tiền mặt

Đơn hàng nội các 88/2019/ND-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019: Hình phạt cho vi phạm hành chính của tiền tệ và chủ ngân hàng
86177_86243
86245_86322

86340_86404
86406_86544

86562_86634
86636_86722

Thông báo của Ngân hàng Trung ương 22/2019/15 Tháng 11 năm 2019/TT-NNN: Hạn chế về bội số vốn chủ sở hữu tại các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng tỷ lệ nhà cái
86817_86889
86891_86973

86991_87066
87068_87150

1. Thứ tự của Ủy ban Thường vụ về Quản lý ngoại tệ

   Lệnh của Ủy ban Thường vụ về Quản lý ngoại hối 06/2013/UBTVQH13 ban hành tỷ lệ nhà cáio ngày 18 tháng 3 năm 2013 và có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2014, bổ sung một số điều khoản không rõ ràng trong pháp lệnh năm 2005 về quản lý ngoại hối (28/2005/PL-UPTVQH11).

2. Số tiền có thể được giữ khi tỷ lệ nhà cáio Việt Nam

   Theo Thông báo của Ngân hàng Trung ương 15/2011/TT-DNN ngày 12 tháng 8 năm 2011, nếu bạn tỷ lệ nhà cáio hoặc rời Việt Nam và có bất kỳ khoản tiền mặt nào tương đương với 5.000 đô la Mỹ, hoặc ngoại tệ khác trị giá hơn 15 triệu VND, bạn phải khai báo với Hải quan. Cụ thể, nếu bạn nhận được nhiều hơn số tiền đó khi bạn rời Việt Nam, bạn sẽ cần gửi một lá thư xác nhận do tổ chức tài chính cấp hoặc chứng nhận chứng nhận do ngân hàng trung ương cấp cho Hải quan.

3. cho vay tổ chức cuối cùng bằng ngoại tệ

   Theo Thông báo của Ngân hàng Trung ương 24/2015/TT-DNN ngày 8 tháng 12 năm 2015 về các khoản vay được mệnh giá bằng ngoại tệ cho cư dân Việt Nam bởi các tổ chức tài chính (bao gồm các chi nhánh ngân hàng tỷ lệ nhà cái ở Việt Nam)

   1. Nếu bạn đang thực hiện các khoản vay ngắn hạn cho các khoản thanh toán ở tỷ lệ nhà cái về hàng hóa và dịch vụ nhập khẩu, cũng như sản xuất và bán hàng của người vay. Tuy nhiên, điều này chỉ áp dụng cho các trường hợp ngoại tệ được tạo ra từ doanh số được sử dụng để trả nợ. Các quy định đã bị bãi bỏ từ ngày 1 tháng 4 năm 2019.
   2. 89152_89287
   3. Khi thực hiện các khoản vay trung hạn và dài hạn cho các khoản thanh toán ở tỷ lệ nhà cái liên quan đến hàng hóa và dịch vụ nhập khẩu. Tuy nhiên, điều này chỉ áp dụng cho các trường hợp ngoại tệ của người vay có được thông qua các hoạt động kinh doanh có thể được sử dụng để trả nợ. Các quy định có hiệu lực cho đến ngày 30 tháng 9 năm 2019.
   4. 89486_89628
   5. Nếu vay ngắn hạn được đưa ra cho việc sản xuất và bán hàng hóa xuất khẩu từ các trạm kiểm soát biên giới Việt Nam của người vay trong nước. Tuy nhiên, điều này chỉ áp dụng cho các trường hợp ngoại tệ được tạo ra từ doanh số được sử dụng để trả nợ. Trừ khi ngoại tệ đã vay được sử dụng cho các khoản thanh toán được yêu cầu phải trả bằng ngoại tệ theo luật, khi nhận được một khoản vay từ một tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng tỷ lệ nhà cái, người vay phải bán ngoại tệ đã vay cho người cho vay thông qua giao dịch ngoại hối.
   6. Khi vay được thực hiện để thực hiện các khoản đầu tư trực tiếp ở tỷ lệ nhà cái cho các dự án phải chịu các khoản đầu tư được xác định bởi chế độ ăn kiêng hoặc thủ tướng, và đã được Bộ Kế hoạch và Đầu tư cấp đầu tư.
4. Đặt tổng giới hạn cho vay của ngân hàng trung ương

   Sửa đổi bởi Thông báo của Ngân hàng Trung ương 23/2020/TT-DNN ngày 31 tháng 12 năm 2020 và Thông báo của Ngân hàng Trung ương 22/2019/TT-DNN ngày 15 tháng 11 năm 2019 Ngày 28 tháng 6 năm 2024), tổng số dư tín dụng của các khoản vay hoặc giảm giá chứng khoán mà một tổ chức tài chính có thể cung cấp cho mục đích đầu tư và giao dịch chứng khoán được giới hạn ở 5% số vốn của tổ chức tài chính.
   90385_90511

   1. Cung cấp tín dụng sẽ đảm bảo các hạn chế và các yếu tố an toàn khác theo quy định của pháp luật.
   2. Thông báo cho vay không được vượt quá 3% tổng số dư cho vay.
   3. Quản lý rủi ro đầy đủ phải được thực hiện theo các quy tắc của Ngân hàng Trung ương liên quan đến hệ thống kiểm soát nội bộ của các chi nhánh ngân hàng thương mại và tỷ lệ nhà cái, cũng như các quy tắc liên quan đến phân loại tài sản, quy định và rút tiền cho các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng tỷ lệ nhà cái.
   4. Ngoài ra, các khoản vay không được phép trong các trường hợp sau:
      1. Nếu tài sản tài sản được cổ phiếu do tổ chức tín dụng cấp hoặc công ty con của tổ chức tín dụng.
      2. Nếu tài sản tài sản tài sản là cổ phiếu do công ty vay mượn tiền để mua cổ phiếu của người vay.
      3. Nếu một khách hàng mượn để đầu tư tỷ lệ nhà cáio cổ phiếu do tổ chức tín dụng phát hành.
      4. Nếu khách hàng là một công ty được quy định theo Điều 126, khoản 1 của Đạo luật Tổ chức Tài chính.
      5. Nếu khách hàng là một bên theo các quy định theo Điều 126, đoạn 1 và 4 của Đạo luật tổ chức tài chính.
      6. Nếu khách hàng thuộc bất kỳ người nào được quy định theo Điều 127, khoản 1 (bao gồm các sửa đổi và phụ lục) của Đạo luật tổ chức tài chính hoặc là một chi nhánh của người đó.
      7. Nếu khách hàng là công ty con hoặc chi nhánh của một cơ quan tín dụng.
5. Bố trí vi phạm quản lý ngoại tệ và bán hàng tỷ lệ nhà cáing (tỷ lệ nhà cáing)
   Lệnh 88/2019/ND-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 về các hình phạt đối với các vi phạm hành chính của tiền tệ và chủ ngân hàng (được sửa đổi một phần theo đơn đặt hàng Nội các 143/2021/ND-CP ngày 31 tháng 12 Quản lý và xử lý cho doanh số bán tỷ lệ nhà cáing (tỷ lệ nhà cáing).
   1. Định dạng xử lý chính
      1. cảnh báo
      2. FINE
   2. Định dạng xử lý bổ sung
      1. Nếu luật liên quan đến tiền tệ và ngân hàng bị vi phạm, ngân hàng sẽ bị tước quyền sử dụng giấy phép của ngân hàng liên quan đến các hoạt động và dịch vụ do cơ quan có thẩm quyền cấp, và các hoạt động kinh doanh và ngân hàng cho phép của ngân hàng trung ương sẽ bị đình chỉ trong một khoảng thời gian nhất định.
      2. Nếu bạn vi phạm hành chính, bạn sẽ thu hồi hoặc sửa đổi quản lý ngoại tệ và giấy phép bán hàng tỷ lệ nhà cáing của bạn và tịch thu bất kỳ ngoại tệ, đồng hoặc tỷ lệ nhà cáing nào cho vi phạm.

   Tham khảo PDF sau đây để biết chi tiết về số tiền phạt cho mỗi vi phạm.
   Jetro:Vi phạm tiền tệ và ngân hàng và số tiền tốt của chúng(407kb)

6. Giao dịch cho phép sử dụng ngoại tệ trong Việt Nam
   Theo Thông báo của Ngân hàng Trung ương 32/2013/TT-DNN ngày 26 tháng 12 năm 2013, cung cấp hướng dẫn về các quy định thực hiện về các hạn chế sử dụng ngoại tệ trong Việt Nam và thông báo cho thông báo của Ngân hàng Trung ương. 29, 2019, Giao dịch trong nước Việt Nam, thanh toán, bài đăng, quảng cáo, ước tính, giá cả, trình bày về giá trong hợp đồng, hợp đồng và các hình thức tương tự khác (bao gồm việc chuyển đổi hoặc điều chỉnh giá hàng hóa và dịch vụ, giá trị hợp đồng) phải, về nguyên tắc, việc sử dụng ngoại tệ chỉ được phép cho các giao dịch ngoại lệ sau.
   1. 93682_93764
   2. Đầu tư được thực hiện bởi cư dân bằng cách chuyển nhượng ngân hàng để thực hiện các dự án đầu tư tỷ lệ nhà cái tại Việt Nam
   3. Các trường hợp sau đây liên quan đến EPE (Công ty xử lý xuất khẩu):
      • Khi cư dân đang mua hàng hóa từ trong Việt Nam để sản xuất, xử lý, tái xử lý, lắp ráp hoặc xuất khẩu hàng hóa, tiền tệ của số tiền hợp đồng và chuyển khoản ngân hàng
      • Tiền tệ của số tiền ước tính được cung cấp bởi các công ty trong nước Việt Nam cho các sản phẩm được bán cho EPE và chuyển khoản ngân hàng
      • Tiền tệ của số tiền hợp đồng giữa EPE hoặc chuyển khoản ngân hàng giữa EPE
   4. 94400_94496
   5. cho những người không cư trú:
      • Chuyển giao ngân hàng giữa những người không cư trú
      • 94696_94783
      • Tiền tệ của số tiền ước tính được cung cấp bởi cư dân cho hàng hóa và dịch vụ được bán cho những người không cư trú và chuyển ngân hàng
      • Đối với các khoản chuyển cuộc đấu giá như: Các nhà đầu tư tỷ lệ nhà cái có thể gửi tiền và ký quỹ bằng ngoại tệ.
        1. mua lại cổ phiếu của các doanh nghiệp thuộc sở hữu nhà nước theo mới được liệt kê bởi Thủ tướng
        2. mua cổ phần và đầu tư tỷ lệ nhà cáio các công ty và quốc gia thuộc sở hữu nhà nước với kế hoạch rút tiền được Thủ tướng phê duyệt và trong các công ty này
        3. mua cổ phần trong các công ty nhà nước có đầu tư tỷ lệ nhà cáio các công ty khác với kế hoạch rút tiền được Thủ tướng phê duyệt và đầu tư tỷ lệ nhà cáio các công ty này
   6. Nếu Ngân hàng Trung ương cấp phép bằng văn bản trong trường hợp quốc phòng và an ninh, dầu khí, hoặc bất kỳ cần thiết nào khác

   *Theo Pháp lệnh của Ủy ban Thường vụ Diet 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng 3 năm 2013, "Cư dân" được định nghĩa như sau.

   1. Một tổ chức tài chính được thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo các quy định của Đạo luật Tổ chức Tài chính, các ngân hàng tỷ lệ nhà cái tại Việt Nam
   2. Tổ chức kinh tế được thành lập và hoạt động tại Việt Nam (không bao gồm các tổ chức tín dụng)
   3. Văn phòng đại diện ở tỷ lệ nhà cái của tổ chức như được định nghĩa trong đoạn I và II ở trên
   4. Các nhà ngoại giao Việt Nam và lãnh sự quán ở tỷ lệ nhà cái, các tổ chức đại diện của Việt Nam trong các tổ chức quốc tế ở tỷ lệ nhà cái
   5. Người Việt Nam cư trú tại Việt Nam, người Việt Nam ở tỷ lệ nhà cái dưới 12 tháng, người Việt Nam làm việc cho các tổ chức được đặt ra trong đoạn III và IV (bao gồm các cá nhân được ủy quyền đi kèm với họ)
   6. Người Việt Nam ra tỷ lệ nhà cái để tham quan, du học, điều trị, thăm gia đình và bạn bè, v.v.
   7. 96544_96667
   8. 96699_96797
7. Giao dịch cấm thanh toán tiền mặt trong Việt Nam
   Theo đơn đặt hàng nội các 222/2013/ND-CP ngày 31 tháng 12 năm 2013, thanh toán bằng tiền mặt bị cấm trong các giao dịch sau:
   1. Duy trì đóng góp cho một công ty, mua, bán hoặc chuyển giao lợi ích của công ty
   2. Giao dịch cho vay giữa các công ty khác ngoài tổ chức tài chính
8. Giới hạn trên cho lãi suất tiền gửi
   Lãi suất cao hơn đối với Dong được đặt ra bởi quyết định của Ngân hàng Trung ương 1124/QD-Nnn ngày 16 tháng 6 năm 2023, với lãi suất cao hơn đối với tiền gửi thường xuyên và tiền gửi thời gian với mức tăng thấp hơn một năm là 0,5% mỗi năm. Ngoài ra, lãi suất tối đa cho tiền gửi thời gian trong một tháng hoặc hơn và ít hơn sáu tháng tại Quỹ tín dụng của nhân dân và các tổ chức tài chính vi mô là 5,25% mỗi năm.
   97425_97524