Hệ thống quản lý nước nhà cái tặng tiền miễn phí

Ngân hàng Quốc gia Campuchia (Ngân hàng Quốc gia Campuchia: NBC)

Địa điểm: #88, Phố 102 Corner Street 19, Sangkat Wat Phnom, Khan Daun Penh, Phnom Penh, Campuchia (hiện đang mở tại Văn phòng Trụ sở tạm thời của tòa nhà mới)
Điện thoại: +855-23-722-563, 722-221
Fax: +855-23-426-117
Email: info@nbc.org.kh

Về cơ bản, Ngân hàng Trung ương NBC quản lý đồng tiền địa phương, Riel, để giữ cho tỷ lệ đô la Mỹ ổn định. Mục tiêu không được chỉ định rõ ràng, nhưng vùng thoải mái được cho là từ 4.000 đến 4.200 Riels/USD (trung bình cho năm 2022 là 4.102 Riels/USD và 2023 là 4.110 Riels/USD). NBC đã can thiệp nhà cái tặng tiền miễn phío thị trường ngoại hối (bán đô la và mua Riel) với giá 54 triệu đô la trong năm 2009 và 48 triệu đô la nhà cái tặng tiền miễn phío năm 2010, nhưng không thực hiện bất kỳ biện pháp can thiệp nào để ổn định Riel từ năm 2011 đến năm 2019. Đây là một cảnh báo chống lại điểm yếu của Riel do tăng lãi suất của Hoa Kỳ. Nó được cho là duy trì sức mua của người Campuchia, nhưng nền kinh tế Campuchia tăng cao bằng đô la, với tiền mặt là 83,7% bằng đô la nhà cái tặng tiền miễn phío năm 2020, 91,7% tiền gửi là 2020, là 83% trong 2022 và 90,3%. Nhiều giao dịch trong nước, bao gồm thanh toán bảng lương, được thực hiện bằng đồng đô la và Riel chỉ được sử dụng cho thanh toán nông thôn và các giao dịch nhỏ.

Chính phủ Campuchia, đang dần giảm dần đồng đô la, đã có một số mức lương của công chức, giá cơ sở chứng khoán, giá xăng dầu, v.v. Ngân hàng trung ương NBC cũng dự định sẽ từ từ thúc đẩy việc sử dụng của Riel và đang cung cấp nguồn cung cấp Riel thông qua các hoạt động cung cấp thanh khoản được bảo mật chứng khoán (LPCO). nhà cái tặng tiền miễn phío tháng 5 năm 2020, công ty cũng tổ chức các cuộc thảo luận với các ngân hàng thương mại và các tổ chức tài chính vi mô để đồng ý hạn chế sự chấp nhận đô la, đô la và đô la. Bộ Thương mại cũng đã ban hành một sắc lệnh của bộ trưởng để tăng giá.

Cả Đạo luật Quản lý ngoại hối, được ban hành nhà cái tặng tiền miễn phío năm 1997 và Đạo luật Đầu tư năm 2021, quy định về quyền tự do Nguyên tắc Thương mại Ngoại hối và Campuchia được tự do hóa cao trong thương mại ngoại hối. Tuy nhiên, người ta quy định rằng tất cả các giao dịch ngoại hối xuyên biên giới phải được thực hiện thông qua một ngân hàng được chứng nhận (bao gồm cả trao đổi tiền tệ được chứng nhận) hoạt động tại Campuchia.

Mặc dù việc nắm giữ ngoại tệ và giao dịch là miễn phí tại Nhật Bản, nếu cư dân hoặc không cư trú mang hoặc đưa tiền mặt nhà cái tặng tiền miễn phío hoặc trong số 10.000 đô la nhà cái tặng tiền miễn phío Campuchia, cần phải nộp tờ khai với Hải quan (Điều 13 của Đạo luật trao đổi ngoại hối). Các quy định rửa tiền tồn tại, và được áp dụng nghiêm ngặt, đặc biệt là trong các ngân hàng được chứng nhận.

Tiền tệ thanh toán

Chủ yếu là đô la Mỹ. Một số sử dụng Yuan Trung Quốc và Baht của Thái Lan.

Phương thức thanh toán (xuất/nhập)

L/C cũng được sử dụng và không có quy định đặc biệt (Điều 5, đoạn 1 của Đạo luật ngoại hối và Điều 19 của Đạo luật Đầu tư 2021). Tuy nhiên, các giao dịch ngoại hối phải được thực hiện thông qua một ngân hàng được chứng nhận ở Campuchia (giống nhau). Giải quyết (lưới) cũng được phép, nhưng nó hiếm khi được sử dụng.

Quy định của Ngân hàng Trung ương khi thanh toán ngoại tệ

Không có quy định đặc biệt (Điều 5, đoạn 1 của Đạo luật ngoại hối). Tuy nhiên, các giao dịch ngoại hối phải được thực hiện thông qua một ngân hàng được chứng nhận ở Campuchia (giống nhau).

70990_71118

Quy định và cấp phép cho đầu tư trực tiếp nội bộ và bên nhà cái tặng tiền miễn phí

Không có quy định đặc biệt (Điều 5, đoạn 1 của Đạo luật ngoại hối và Điều 19 của Đạo luật Đầu tư 2021), nhưng thông báo trước cho Ngân hàng Trung ương là bắt buộc đối với các khoản đầu tư nước ngoài từ 100.000 USD trở lên bởi cư dân (Điều 16 của Đạo luật ngoại hối). Liên quan đến các khoản đầu tư nhà cái tặng tiền miễn phío Campuchia từ nước ngoài, các giao dịch ngoại hối trị giá hơn 100.000 đô la sẽ được báo cáo bởi một ngân hàng được ủy quyền cho ngân hàng trung ương. Các ngân hàng được ủy quyền bị cấm sử dụng tiền được thu thập thông qua tiền gửi ở nước ngoài.

Sở giao dịch chứng khoán Campuchia

Sở giao dịch chứng khoán Campuchia, được thành lập nhà cái tặng tiền miễn phío tháng 7 năm 2011 và bắt đầu giao dịch nhà cái tặng tiền miễn phío tháng 4 năm 2012, có 11 công ty được liệt kê: Phnom Penh Water Corporation, Grand Twin International Co., Ltd. DBD Engineering Co., Ltd., JS Land Co., Ltd., Mengly J. Quach Education Co., Ltd., và Camgsm.
Thị trường trái phiếu doanh nghiệp cũng được ra mắt nhà cái tặng tiền miễn phío năm 2018. Trái phiếu doanh nghiệp được liệt kê bởi Tập đoàn Hoàng gia Phnom Penh Sez Plc, RMA Cambodia, nơi bán ô tô, Telcotech, Royal Railway, Golden Tree, Camgsm và CIA First International School.

Quy định và giấy phép liên quan đến việc vay và cho vay bên nhà cái tặng tiền miễn phí

72893_73039

Giao dịch tài khoản tiền gửi

1. Tiền gửi thường trú

   Miễn phí giữ tài khoản ngoại tệ trong Campuchia. Trên thực tế, 83,4% tiền gửi tiền gửi được mệnh giá bằng đô la (tính đến cuối năm 2023). Các tài khoản được mệnh giá bằng Yuan và Thái Baht Trung Quốc cũng có thể.
   Không có hạn chế cụ thể nào trong việc mở tài khoản tiền gửi ở nước nhà cái tặng tiền miễn phí (tồn tại các quy định rửa tiền).
   Xin lưu ý rằng mức thuế theo mức lãi suất tiền gửi thường xuyên và thời gian khác nhau giữa cư dân và người không cư trú (4% và 6% cư dân và 14% không cư trú), vì vậy cư dân phải nộp bằng chứng cư trú hoặc chứng nhận khác.

2. Tiền gửi không cư trú
   miễn phí cho những người không cư trú để giữ tài khoản tiền gửi trong Campuchia. Không có quy định đặc biệt nào ngoài các quy định rửa tiền, nhưng các tài liệu cần thiết để xác minh danh tính có thể khác nhau tùy thuộc nhà cái tặng tiền miễn phío ngân hàng (đôi khi yêu cầu bạn phải trình bày một thị thực có giá trị trong hơn sáu tháng).

Quy định về chuyển tiền bên nhà cái tặng tiền miễn phí như lãi, cổ tức, lợi nhuận, v.v.

Theo Điều 19 của Đạo luật Đầu tư 2021, các khoản kiều hối ở nước nhà cái tặng tiền miễn phí sau đây đã được phê duyệt.

1. Đóng góp vốn bao gồm đóng góp vốn sớm
2. Thu nhập, lãi vốn, cổ tức, tiền bản quyền, phí cấp phép, phí hỗ trợ quản lý và kỹ thuật, lãi suất và các khoản đầu tư khác
3. Lợi nhuận từ việc bán hoặc giải thể tất cả hoặc một phần của công ty thực hiện dự án đầu tư
4. Thanh toán khi nhập và chuyển tiền gốc và lãi cho các khoản vay cho nhà cái tặng tiền miễn phí xuất xứ
5. Thanh toán bồi thường trong trường hợp Nội chiến, chiếm đoạt hoặc tịch thu của Nhà nhà cái tặng tiền miễn phí
6. Thanh toán phát sinh từ nghị quyết tranh chấp bằng bất kỳ phương tiện nào, bao gồm các quyết định của tòa án hoặc quyết định trọng tài
7. Thu nhập khác và tiền lương của nhân viên

Xin lưu ý rằng về nguyên tắc, thuế khấu trừ không cư trú (14%) sẽ được đánh thuế ở nước nhà cái tặng tiền miễn phí như lãi, tiền bản quyền, phí và cổ tức.

• Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC): Đạo luật kiểm soát ngoại hối (Luật ngoại hối(1.43MB)) (Thành lập ngày 22 tháng 8 năm 1997)
• Hội đồng phát triển Campuchia (CDC): Luật đầu tư (Luật đầu tư) (Thành lập ngày 15 tháng 10 năm 2021)
• Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC): Đạo luật tài chính chống khủng bố và rửa tiền (Luật về rửa tiền và chống lại tài chính khủng bố) (Thành lập ngày 27 tháng 6 năm 2020)
• Đạo luật thuế (Luật về thuế) (Được thành lập ngày 16 tháng 5 năm 2023)

77259_77300

77319_77491

Tăng cường chống rửa tiền

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền (FATF) đã tổ chức cuộc họp chung tại Paris từ ngày 20-22 tháng 2 năm 2019, phân loại Campuchia thành "Danh sách xám". Campuchia đã từng ra khỏi hạng mục này nhà cái tặng tiền miễn phío năm 2015, nhưng hiện đã được nhập lại danh sách màu xám với một đánh giá dựa trên các tiêu chuẩn mới về rửa tiền và tài trợ chống khủng bố. Vì lý do này, Đạo luật tài chính chống rửa tiền và khủng bố đã được ban hành và ban hành nhà cái tặng tiền miễn phío tháng 6 năm 2020, với ngân hàng trung ương dẫn đầu. nhà cái tặng tiền miễn phío ngày 24 tháng 2 năm 2023, FATF đã loại trừ Campuchia khỏi "Danh sách xám" vì các biện pháp được củng cố chống lại rửa tiền.