nhà cái khuyến mãiTài chính dịch vụ quản lý tài sản đang phát triển, và giao dịch nghệ thuật và trang sức cũng đang bùng nổ
Công nghiệp giàu có Thụy Sĩ (1)

Thụy Sĩ là tài sản cá nhân hàng đầu thế giới được tổ chức. Lý do cho điều này là trong quá khứ, có một phong trào tiến bộ để chuyển tài sản sang Thụy Sĩ, nơi có một tình hình chính trị và kinh tế ổn định, để sơ tán khỏi cuộc đàn áp do cải cách và thiệt hại do Thế chiến I và II gây ra. Trước cuộc cách mạng công nghiệp, Thụy Sĩ chỉ có nhà cái khuyến mãi ngành công nghiệp như chăn nuôi bò sữa và thuê binh lính. Tuy nhiên, vì sự phát triển của nhà cái khuyến mãi ngành công nghiệp có giá trị cao như đồng hồ và tài chính, thu nhập cá nhân đã đạt đến cấp độ quốc tế cao. Hơn nữa, tỷ lệ tiết kiệm cao hơn 2-3 lần so với nhà cái khuyến mãi nước phương Tây khác và cao hơn 7 lần ở Nhật Bản. Điều này cũng là do nhu cầu quản lý tài sản Thụy Sĩ ngày càng tăng.

Trong loạt bài này, chúng tôi báo cáo về sự hấp dẫn của Thụy Sĩ, nơi thu hút những người giàu có thế giới giàu có và thực tế của các dịch vụ khác nhau cho những người giàu có. Đầu tiên, bài viết này cung cấp một cái nhìn tổng quan về giao dịch ngân hàng, nghệ thuật và trang sức tư nhân đặc biệt của Thụy Sĩ, kinh doanh kho ngoại quan, v.v. Từ bài viết này trở đi (2) đến (5) đi sâu nhà cái khuyến mãio thực tế của các nhà kho ngoại quan xử lý quản lý tài sản tài chính của những người giàu có được đặt ở Thụy Sĩ trên khắp thế giới, cũng như bộ sưu tập các mặt hàng có giá trị cao như thương mại nghệ thuật, sản xuất trang sức, sơn, nhà cái khuyến mãing và rượu vang.

Ngân hàng tư nhân sẽ hỗ trợ di dời tài sản và nhà ở ở nước ngoài

Ở Thụy Sĩ, tài sản giàu có đã được quản lý và kế thừa dưới dạng tài sản gia đình và nhóm chứ không phải cá nhân. Các ngân hàng, hoặc các ngân hàng tư nhân, chuyên quản lý tài sản cá nhân của những người giàu có, xuất hiện nhà cái khuyến mãio cuối thế kỷ 18. Ví dụ, Ngân hàng Ngân hàng Tư nhân lớn Ngân hàng Odier được thành lập nhà cái khuyến mãio năm 1796 và Ngân hàng Pictet nhà cái khuyến mãio năm 1805. Các ngân hàng tư nhân được phát triển tại Geneva từ Quản lý tài sản gia đình và các ngân hàng tư nhân được phát triển tại Zurich từ các ngân hàng ngoại hối. Các ngân hàng tư nhân đặt số lượng tài sản tối thiểu do khách hàng nắm giữ. Một tỷ lệ nhất định của tài sản sẽ được thu thập như một khoản phí. Ví dụ, chỉ những người giàu có có tài sản tài chính từ 100 triệu yên trở lên là đủ điều kiện (cụ thể, các quy định khác nhau tùy thuộc nhà cái khuyến mãio ngân hàng). Trong mọi trường hợp, dịch vụ này chỉ có thể được sử dụng bởi những người nắm giữ tài sản có giá trị cao.

Có nhà cái khuyến mãi ngân hàng như UBS và Credit Suisse cung cấp dịch vụ ngân hàng toàn diện (Ngân hàng Universal), bao gồm cả ngân hàng doanh nghiệp. Mặt khác, nó được đặc trưng bởi số lượng lớn nhà cái khuyến mãi ngân hàng tư nhân chuyên về nhà cái khuyến mãi tài sản giàu có, chẳng hạn như Ngân hàng Lomber Odier đã nói ở trên. nhà cái khuyến mãi ngân hàng xử lý tài sản ở một mức nhất định hoặc cao hơn phải nhận được giấy phép "ngân hàng" theo Đạo luật Ngân hàng. Bao gồm nhà cái khuyến mãi cá nhân hỗ trợ quản lý tài sản giàu có với tư cách là người quản lý tài sản, ước tính có hơn hàng trăm ngân hàng tư nhân ở Thụy Sĩ. Tuy nhiên, vì hầu hết nhà cái khuyến mãi công ty là nhà cái khuyến mãi công ty hạn chế và không có nghĩa vụ tiết lộ tài sản, nên thực tế không rõ ràng.

Dịch vụ cho nhà cái khuyến mãi tài sản giàu có không tiến triển ở Nhật Bản. Do đó, đã có sự gia tăng số lượng nhà cái khuyến mãi trường hợp hợp tác với nhà cái khuyến mãi ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ trong những năm gần đây. "Ngân hàng tư nhân", được xử lý bởi nhà cái khuyến mãi ngân hàng phương Tây ở Thụy Sĩ, cũng được gọi là "quản lý tài sản". Ở Nhật Bản, nhà cái khuyến mãi dịch vụ quản lý tài sản còn được gọi là "quản lý tài sản", nhưng sự khác biệt lớn nhất giữa họ và nhà cái khuyến mãi dịch vụ ở châu Âu và Hoa Kỳ là liệu có "văn phòng gia đình", một hình thức quản lý tài sản chuyên về tài sản gia đình. Nó được đặc trưng bởi việc thuê nhiều chuyên gia để hỗ trợ quản lý tài sản phức tạp và quốc tế, và nhà cái khuyến mãi hoạt động của nó bao gồm hỗ trợ cho việc di dời tài sản và nhà ở ở nước ngoài. Nó khác xa với hình ảnh quản lý tài sản của Nhật Bản. Theo hướng dẫn văn phòng gia đình toàn cầu năm 2021, có khoảng 10.000 "văn phòng gia đình" trên khắp thế giới.

Giao dịch mỹ thuật làm quản lý tài sản

Người ta nói rằng việc buôn bán nghệ thuật đã bùng nổ từ khoảng năm 2010. Theo thị trường nghệ thuật 2021, thị trường giao dịch nghệ thuật toàn cầu đạt 50,1 tỷ đô la nhà cái khuyến mãio năm 2020. Đây là bức tranh có giá cao nhất từng có. Gần đây, nghệ thuật đương đại, đặc biệt là các tác phẩm thuộc thể loại nghệ thuật đường phố, như Banksy và Jonas Wood, đã trở nên phổ biến.

Sự bùng nổ nghệ thuật này được hỗ trợ bởi thị trường sản phẩm mới (thị trường chính), liên quan đến nhà cái khuyến mãi tác phẩm bằng cách mua và nhà cái khuyến mãi tác phẩm tùy chỉnh của nhà cái khuyến mãi nghệ sĩ mới nổi, và thị trường thương mại cổ và đồ cổ (thị trường thứ cấp). Thị trường chịu trách nhiệm chính cho thị trường sản phẩm mới, Art Basel, một trong những triển lãm nghệ thuật lớn nhất thế giới được tổ chức hàng năm tại Basel, và nhà cái khuyến mãi phòng trưng bày nghệ thuật và nhà cái khuyến mãi đại lý trưng bày nhà cái khuyến mãi tác phẩm của nhà cái khuyến mãi nghệ sĩ liên kết, đảm nhận vai trò khám phá và nuôi dưỡng nhà cái khuyến mãi nghệ sĩ. Mặt khác, nhà cái khuyến mãi mặt hàng cũ được thực hiện chủ yếu được thực hiện bởi nhà cái khuyến mãi nhà đấu giá, phòng trưng bày thứ cấp và đại lý.

Mục đích giao dịch nghệ thuật của nhà cái khuyến mãi cá nhân rất khác nhau. Ví dụ, quảng bá văn hóa trong tương lai có thể được xem xét, chẳng hạn như mua và bán cái gọi là bộ sưu tập, nơi nghệ thuật được thu thập như một sở thích, hoặc bằng cách mua nhà cái khuyến mãi tác phẩm, nó có thể hỗ trợ và nuôi dưỡng nhà cái khuyến mãi nghệ sĩ có tiềm năng trong tương lai cao. Từ đó, phạm vi nằm trong phạm vi từ mục đích đầu cơ của những người giàu có. Trong lịch sử, nhà cái khuyến mãi nhà thờ, quý tộc và những người có ảnh hưởng địa phương đã là động lực của quảng bá văn hóa. Trong những năm gần đây, ngày càng có nhiều trường hợp mà những người giàu có thu thập nhà cái khuyến mãi tác phẩm nghệ thuật thay mặt cho những người này như là một phần của quản lý tài sản hoặc là một phần của hoạt động từ thiện (nhà cái khuyến mãi hoạt động đóng góp xã hội phi lợi nhuận như từ thiện). Thụy Sĩ có 13.375 nền tảng lợi ích công cộng, trong đó 3.672 nhằm mục đích thúc đẩy văn hóa và giải trí, chiếm khoảng một phần tư tổng số. Ngoài ra còn có nhiều hoạt động nghệ thuật mới nổi được hỗ trợ bởi nhà cái khuyến mãi tổ chức tài chính, như Art Basel, một nhà tài trợ chính của UBS.

Ở đây, chúng tôi xem xét các giao dịch nghệ thuật và hàng hóa từ góc độ của một nơi có tài sản giàu có được quản lý. Theo Báo cáo Văn phòng Gia đình Toàn cầu năm 2020, được xuất bản bởi UBS, 59% tài sản văn phòng gia đình trong năm 2019 là cổ phiếu và tiền mặt, 35% cho doanh nghiệp, đầu tư bất động sản và quỹ phòng hộ, 3% cho nhà cái khuyến mãing và kim loại quý, và 3% cho nghệ thuật và đồ cổ. Nhìn chung, nghệ thuật không thể nói là trụ cột của quản lý tài sản. Tuy nhiên, những người giàu có mới nổi đã xuất hiện đang tích cực mua nghệ thuật. Ngoài ra, với thị trường nghệ thuật đang bùng nổ, nhu cầu lưu trữ các tác phẩm nghệ thuật cũng đã tăng lên. Năm 2010, Freeport, một nhà kho ngoại quan ở Geneva (xem bên dưới), đã xây dựng một nhà kho chuyên dụng để lưu trữ các tác phẩm nghệ thuật. Điều này là do các điều kiện khác nhau được yêu cầu cho môi trường trong đó các công trình được lưu trữ và lưu trữ.

Tuy nhiên, gần đây, do tác động của sự lây lan của Covid-19, thương mại nghệ thuật toàn cầu năm 2020 đã giảm 22% so với năm trước. Trong khi nhà cái khuyến mãi cuộc đấu giá và giao dịch trực tuyến đại lý đã mở rộng, nhà cái khuyến mãi hội chợ nghệ thuật và đấu giá, nơi nhà cái khuyến mãi tương tác thực tế là quan trọng, đã bị thu hẹp. Chúng ta cần theo dõi chặt chẽ cách thị trường giao dịch, chịu sự bùng nổ của tác phẩm nghệ thuật, sẽ tiếp tục trong tương lai.

Kho hỗ trợ kho liên kết, với thời gian lưu giữ không giới hạn

Như đã đề cập ở trên, đó là sự hiện diện của các cơ sở lưu trữ nghệ thuật an toàn và đáng tin cậy hỗ trợ các giao dịch nghệ thuật và triển lãm hội họa. Geneva Freeport, nhà kho ngoại quan lâu đời nhất và lớn nhất thế giới ở Geneva, có khả năng lưu trữ an toàn và đáng tin cậy tuyệt vời, tích lũy quy mô lớn dài hạn và truy cập địa lý. Do đó, các yêu cầu lưu trữ nghệ thuật và tài sản hữu hình đắt tiền được tập trung. Ví dụ, "Salvatore Mundi" được đề cập trước đây đã được lưu trữ trong Freeport, Geneva. Đặc biệt, ở Thụy Sĩ, không có thời hạn giam giữ các kho ngoại quan (nhân tiện, các khu vực ngoại quan chung của Nhật Bản thường có thể được gia hạn trong hai năm). Nói cách khác, Geneva Freeport, có thể lưu trữ các tài sản có giá trị cao một cách an toàn như nghệ thuật, nhà cái khuyến mãing và rượu vang mà không cần thực hiện các thủ tục nhập khẩu nhà cái khuyến mãio Thụy Sĩ, là "phòng an toàn" lớn nhất thế giới.

Ngoài ra, vai trò của nó như là một nơi cho nhà cái khuyến mãi thủ tục liên kết đã góp phần thúc đẩy nghệ thuật trên khắp thế giới. Khi giao dịch giữa nhà cái khuyến mãi quốc gia sử dụng Thụy Sĩ làm vị trí chuyển tiếp của nó, nếu hàng hóa được lưu trữ tạm thời trong một nhà kho ngoại quan, nó sẽ được miễn thuế VAT Thụy Sĩ khi tái xuất. Theo hệ thống này, khi nghệ thuật được thuê và hiển thị từ nước ngoài, tác phẩm nghệ thuật có thể được chấp nhận trong một nhà kho ngoại quan, và sau đó được đưa ra khỏi kho ngoại quan sau khi được hiển thị trong nước theo một số hạn chế nhất định. Là một xu hướng kinh doanh, tác phẩm nghệ thuật sẽ được trả lại cho người cho vay mà không đi qua Thụy Sĩ. nhà cái khuyến mãi tác phẩm nghệ thuật được tha thứ từ thuế VAT trong Thụy Sĩ. Kinh doanh thương mại cho nghệ thuật và rượu vang sử dụng kho ngoại quan đã mở rộng từ năm 2010 sang Singapore, Luxembourg, Thượng Hải và nhà cái khuyến mãi địa điểm khác. Đó là trong một quốc gia cạnh tranh quốc tế.

Kỹ năng cao trong chế biến đồ trang sức, đặc biệt là ở nhà cái khuyến mãi quốc gia nói tiếng Pháp

Ngoài nhà cái khuyến mãi sản phẩm tài chính và bất động sản, tài sản chính của người giàu có bao gồm nghệ thuật và trang sức cũng như tài sản hữu hình có giá trị cao. Ở Geneva, Goldsmiths phát triển thành một ngành công nghiệp truyền thống trong nửa sau của thế kỷ 16. Tuy nhiên, do kết quả của cuộc cách mạng tôn giáo của Calvin, một khí hậu không mở cửa để thể hiện sự giàu có là phổ biến. Ngành công nghiệp trang sức là hướng đi. Tuy nhiên, anh ta đã mang đến bí quyết làm những chiếc đồng hồ đeo tay nhỏ có thể được mang theo bởi Huguenots (người Calvinist người Pháp), những người đã trốn sang Geneva. Điều này dẫn đến sự kết nối giữa hai ngành công nghiệp đồng hồ và đồ trang sức, và để phát triển thành một ngành công nghiệp đồng hồ xa xỉ trong khi sử dụng công nghệ chế biến của nhau. Việc chế tạo đồng hồ hiện tại tập trung ở Geneva nói tiếng Pháp và khu vực Jura, cũng như nhà cái khuyến mãi quốc gia nói tiếng Đức như Schaffhausen (IWC) và bia (Omega, Swatch). Tuy nhiên, khi nói đến chế biến đồ trang sức, người ta nói rằng đào tạo chuyên nghiệp ở nhà cái khuyến mãi nước nói tiếng Pháp là nghiêm ngặt hơn. Bài kiểm tra trình độ kỹ năng liên bang Thụy Sĩ cho những người đã hoàn thành khóa đào tạo nghề trang sức của họ vẫn giống nhau ở cả hai quốc gia nói tiếng Pháp và Đức. Tuy nhiên, trong thế giới nói tiếng Pháp, nhà cái khuyến mãi bộ phận được chia thành xử lý GEM và xử lý kim loại quý, đòi hỏi đào tạo chuyên nghiệp dài hạn. Kết quả là, họ đã đạt được sự phát triển của riêng họ.

Kim cương và nhà cái khuyến mãing rất dễ sử dụng để rửa tiền và cần có nguồn gốc truy nguyên đặc biệt. Mặt khác, các mặt hàng trang sức khác cũng yêu cầu tính xác thực, xác định điểm và kỹ thuật chế biến. Về vấn đề này, việc chứng nhận các kỹ năng liên quan cho từng loại đá quý đang mở rộng và không có kỹ năng nào được thành lập trên phạm vi quốc tế. Do đó, hiện tại, các yêu cầu phát triển nguồn nhân lực đang được thu thập từ các tổ chức có bí quyết công nghệ và giao dịch và được tin cậy. Jetro là Hiệp hội thợ kim hoàn (ASMEBI), nơi đào tạo các thợ kim hoàn trong thế giới nói tiếng Pháp (Tham khảo Báo cáo phân tích khu vực ngày 12 tháng 1 năm 2021) và David Craft. nhà cái khuyến mãi kết quả sẽ được báo cáo riêng biệt.

Nhập khẩu gần 60% số tiền được giao dịch trên toàn thế giới

Giao dịch nhà cái khuyến mãing như nguyên liệu thô hoặc tài sản hữu hình bảo thủ được sử dụng trong ngành trang sức cũng rất phổ biến ở Thụy Sĩ. Không có mỏ nhà cái khuyến mãing ở Thụy Sĩ. Tuy nhiên, sự tinh chỉnh nhà cái khuyến mãing được phát triển khi ngành công nghiệp trang sức được xuất khẩu sang Ý, đó là một giai đoạn sau chiến tranh thịnh vượng. Trong số sáu nhà tinh chế nhà cái khuyến mãing hàng đầu thế giới, PAMP, Valcambi và Argor-Heraeus có các nhà tinh chế riêng của họ ở tỉnh Ticino và Metalor Technologie có các nhà tinh chế riêng ở tỉnh Neuchattel. Ngoài ra, có một số lượng lớn nhập khẩu và xuất khẩu nhà cái khuyến mãing thỏi do thương mại và nhu cầu giàu có cho ngành công nghiệp trang sức. Hội đồng nhà cái khuyến mãing thế giới (nhà ở London), một thương nhân nhà cái khuyến mãing quốc tế, có nguồn gốc từ Geneva. Trong thực tế, cho đến năm 2000 căn cứ của nó được đặt ở đây.

Thụy Sĩ vẫn là một thị trường giao dịch nhà cái khuyến mãing lớn cùng với Trung Quốc và London. nhà cái khuyến mãio năm 2020, khoảng 2.173 tấn nhà cái khuyến mãing, tương đương 82,7 tỷ franc Thụy Sĩ (khoảng 10,894 nghìn tỷ yên, 1 franc Thụy Sĩ = khoảng 122 yên) đã được nhập khẩu nhà cái khuyến mãio Thụy Sĩ. Con số này lên tới 58% trong số 3.757 tấn khối lượng giao dịch nhà cái khuyến mãing thế giới trong cùng một năm (Thống kê Hội đồng nhà cái khuyến mãing Thế giới). Chỉ có 58% trong số các tài khoản này cho xuất khẩu (khoảng 1.281 tấn). Phần còn lại được cho là một phần của chế biến trang sức, các ngân hàng Thụy Sĩ và các ngân hàng trong nước được lưu trữ ở Thụy Sĩ làm tài sản. Trong một cuộc phỏng vấn với kho ngoại quan của Geneva, đã có báo cáo rằng trong nhiều trường hợp, các ngân hàng gửi tiền là tài sản có giá trị. Khi xem xét nhập khẩu và xuất khẩu nhà cái khuyến mãing theo quốc gia, Thụy Sĩ nhập khẩu rộng rãi từ nhiều quốc gia và khu vực khác nhau, bao gồm Vương quốc Anh, Trung tâm thương mại nhà cái khuyến mãing và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE). Có thể thấy rằng trong khi xuất khẩu sang bốn cực của Hoa Kỳ, Ấn Độ, Vương quốc Anh và Trung Quốc, công ty đang tiêu thụ và tích lũy trong nước một khối lượng gần với tổng xuất khẩu.

Nguồn: Được tạo bởi Jetro dựa trên dữ liệu của Cục Thống kê Thụy Sĩ

giao dịch kim cương chéo do rủi ro cao

Cùng với nhà cái khuyến mãing, kim cương đã từng được sử dụng làm tài sản hữu hình có giá trị cao rất dễ giao dịch. Tuy nhiên, những lo ngại đã nhanh chóng tăng lên rằng những viên kim cương thô được sản xuất tại các nước xung đột sẽ được sử dụng để rửa tiền và mua vũ khí. Do đó, quy trình Kimberly đã được thỏa thuận tại Thụy Sĩ nhà cái khuyến mãio năm 2002 để thảo luận về một hệ thống chứng nhận nguồn gốc kim cương quốc tế. De Beers, một công ty thương mại tài nguyên nổi tiếng với việc xử lý kim cương, có cơ sở hoạt động chính ở Lucerne cho đến năm 2001. Do đó, cho đến lúc đó, Thụy Sĩ là lớn thứ hai ở Tây Âu để giao dịch kim cương thô sau Bỉ và Vương quốc Anh. Tuy nhiên, vì De Beers đã chuyển cơ sở hoạt động của mình đến London nhà cái khuyến mãio cuối năm 2001, giao dịch kim cương ở Thụy Sĩ đã có xu hướng giảm. Trong một phản ứng năm 2011 đối với quốc hội toàn tiểu bang Thụy Sĩ, Thụy Sĩ, với tư cách là một trong những người sáng lập quy trình Kimberly, đã chỉ ra hướng mà Thụy Sĩ sẽ cố gắng tăng cường tính minh bạch trong buôn bán kim cương. Geneva Freeport hiện không nhận ra việc chấp nhận kim cương là rủi ro cao.